Quoi de neuf pour TurboImpôt Canada en 2025?

Mises à jour fiscales canadiennes pour 2025

La plus grande nouvelle est que le gouvernement fédéral a réduit le taux d'imposition sur le revenu des particuliers pour la première tranche d'imposition à 14 %, comparativement à 15 % les années précédentes, afin d'aider les Canadiens à faire face à l'augmentation du coût de la vie. Le taux plus bas est entré en vigueur le 1er juillet 2025, donc le taux de la première tranche est de 14,5 % pour l'année d'imposition 2025 seulement. À partir de 2026, le taux sera de 14 %.

Voici d'autres changements fiscaux importants à connaître :

Tranches d'imposition fédérales mises à jour

Les seuils de revenu mis à jour pour l'année d'imposition 2025 sont les suivants :

• 14,5 %* sur les revenus allant jusqu'à 57 375 $
• 20,5 % sur les revenus de 57 375 $ à 114 750 $
• 26 % sur les revenus de 114 750 $ à 177 882 $
• 29 % sur les revenus de 177 882 $ à 253 414 $
• 33 % sur les revenus supérieurs à 253,414 $

* Le gouvernement fédéral a réduit le taux d'imposition de la tranche la plus basse de 15 % à 14 %. La réduction est entrée en vigueur en milieu d'année, le 1er juillet, de sorte que le taux d'imposition réel pour la tranche la plus basse pour 2025 est de 14,5 %.

Les provinces et les territoires rajustent également leurs tranches d'imposition chaque année. Assurez-vous donc de consulter la liste des taux d'imposition des provinces et des territoires pour 2025.

Montant personnel de base (MPB) pour 2025

Le MPB est le crédit d'impôt fédéral que tous les Canadiens peuvent demander chaque année. Il vise à réduire votre revenu global assujetti à l'impôt. Pour tenir compte de l'inflation en 2025, ce montant est passé de 15 705 $ en 2024 à 16 129 $ cette année.

Cotisations au Régime de pensions du Canada (RPC)

Le montant maximal des gains annuels ouvrant droit à pension pour 2025 est établi à 71 300 $, comparativement à 68 500 $ en 2024, alors que le montant d'exemption de base (soit le montant annuel pour lequel vous n'avez pas à verser de cotisations au RPC) demeure à 3 500 $.

Le taux de cotisation au RPC demeure le même pour les employés et les employeurs cette année, soit 5,95 %. Voici les plafonds de cotisation annuels mis à jour :

• Cotisation annuelle maximale des employés: 4 034,10 $
• Cotisation annuelle maximale des employeurs: 4 034,10 $
• Cotisation annuelle maximale des travailleurs autonomes: 8 068,20 $

Cotisations à un régime enregistré d'épargne-retraite (REER)

Les REER vous permettent d'épargner à l'abri de l'impôt en vue de la retraite et d'obtenir une déduction fiscale pour les cotisations qui y sont faites. Pour 2025, le plafond de cotisations au REER est de 18 % du revenu de l'année précédente ou de 32 490 $ (le plafond de cotisation de cette année est fixé par le gouvernement), selon le montant le moins élevé. Vous avez jusqu'au 2 mars 2026 pour cotiser à un REER et ainsi potentiellement réduire votre revenu imposable pour 2025. Les droits de cotisation à un REER non utilisés peuvent être reportés indéfiniment.

Si vous avez un compte d'épargne libre d'impôt (CELI), vos droits de cotisation disponibles ont augmenté de 7 000 $ en 2025, soit une hausse égale à celle de 2024. Les droits cumulatifs de cotisation au CELI pour une personne qui avait au moins 18 ans en 2009, au moment de l'ouverture du compte, sont de 102 000 $ en 2025, et ils augmenteront de 7 000 $ en 2026 pour atteindre 109 000 $. Il n'y a pas de déduction fiscale pour les cotisations au CELI, mais vous ne paierez pas non plus d'impôt sur les retraits. Il n'y a pas de date limite pour cotiser au CELI, mais plus vous cotisez tôt, plus vos placements ont le temps de fructifier.

Pour bien planifier vos finances, vous devez vous tenir au courant de ces mises à jour. TurboImpôt en ligne a été adapté à ces changements et peut vous aider à respecter toutes vos obligations fiscales.

Quelles sont les nouveautés et les améliorations dans TurboImpôt pour 2025?

Pour l'année d'imposition 2025, TurboImpôt apporte plusieurs nouvelles fonctions et des améliorations visant à simplifier le processus de production des déclarations de revenus, à réduire les erreurs et à offrir un soutien personnalisé. Voici un aperçu des nouveautés :

Fonctions d'importation qui vous font gagner du temps

TurboImpôt simplifie la production des déclarations de revenus et réduit la saisie manuelle de données grâce au service Préremplir ma déclaration qui importe les données de votre compte de l'ARC, comme votre feuillet T4 et vos reçus de REER. Cette année, TurboImpôt a déplacé le service Préremplir ma déclaration plus tôt dans le processus de production des déclarations de revenus, de sorte que les sections clés de votre profil, ainsi que les renseignements de vos feuillets fiscaux, soient préremplis. Les nouveaux clients peuvent aussi téléverser facilement les formulaires T1 précédents. (Cette fonction est offerte en anglais seulement et le sera bientôt en français.)

Fonctions supplémentaires pour les reçus de dépenses des travailleurs autonomes

Si vous exploitez votre propre entreprise ou avez un revenu d'appoint, vous aurez probablement à déclarer des dépenses d'entreprise dans votre déclaration. Nous pouvons vous aider. Il suffit d'entrer vos dépenses dans une feuille de calcul, puis de les téléverser dans TurboImpôt. Nous vous suggérons une catégorie pour chaque dépense, puis nous extrayons les montants en dollars et les incluons dans votre déclaration générale. Ainsi, vous pouvez revoir les détails et effectuer des rajustements au besoin.

Optimisation d'Uber et d'Etsy

Chauffeurs d'Uber et créateurs d'Etsy, vous pouvez maintenant commencer votre déclaration de revenus à partir de TurboImpôt en ligne, au lieu de cliquer sur une annonce de TurboImpôt dans votre compte Uber ou Etsy. Grâce à cette mise à jour, vous pouvez facilement vous connecter à votre compte Uber ou Etsy pendant que vous remplissez votre déclaration de revenus et importez vos données et vos dépenses. TurboImpôt offre également des économies promotionnelles en fonction de l'entreprise.

Améliorations de la fonction de basculement pour conjoints

Si vous produisez une déclaration avec votre conjoint, la fonction de basculement pour conjoints mise à jour de TurboImpôt facilite le passage de votre déclaration à celle de votre conjoint afin d'assurer l'exactitude de votre déclaration et de vous aider à comprendre les prestations auxquelles vous pourriez être admissible. Vous pouvez également transférer les déductions d'impôt sur le revenu et les crédits d'impôt non remboursables d'une déclaration à l'autre pour maximiser vos prestations collectives.

Une nouvelle façon d'accéder au Centre des impôts

Le Centre des impôts vous montre l'état de la production de votre déclaration et ce qu'il vous reste à faire. Vous pouvez maintenant afficher rapidement tous vos formulaires d'impôt en utilisant le menu de navigation de gauche, au lieu de cliquer sur le bouton Accueil.

Améliorations de la recherche

TurboImpôt en ligne vous aide à trouver toutes les déductions et tous les crédits d'impôt auxquels vous pourriez être admissible. Nous avons amélioré nos outils de recherche pour afficher une liste des formulaires courants qui pourraient s'appliquer à vous. Ainsi, vous obtiendrez toutes les déductions et tous les crédits auxquels vous avez droit.

Foire aux questions (FAQ)

Puis-je modifier ma déclaration de revenus après l'avoir transmise?

Oui, TurboImpôt facilite la modification et la retransmission de votre déclaration de revenus si vous décelez une erreur ou si vous devez ajouter des renseignements manquants. Vous pouvez demander une modification pour les déclarations de revenus produites au cours des 10 dernières années civiles. Par exemple, vous pouvez modifier les déclarations de 2015 et des années suivantes en 2025. Voici comment procéder : ouvrez une session dans votre compte, accédez à la déclaration en question, apportez-y les modifications nécessaires et suivez les étapes pour la retransmettre. Des instructions détaillées sont offertes directement dans le logiciel ou par l'intermédiaire du service de soutien de TurboImpôt.

Combien de temps après avoir produit ma déclaration de revenus puis-je faire l'objet d'une vérification?

L'ARC peut généralement vérifier une déclaration de revenus jusqu'à quatre ans après qu'elle a été produite. Toutefois, cette période peut être prolongée en cas de fraude ou de représentation erronée.

Quelle que soit votre situation fiscale, nous pouvons vous aider.

Nous vous proposons la meilleure option de TurboImpôt en fonction de votre situation, de vos besoins et du niveau de soutien dont vous avez besoin pendant la production de votre déclaration.

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