Beaucoup de choses peuvent se produire d’une année à l’autre, créant une incertitude autour de votre vie et de votre situation fiscale. Vous avez peut-être créé votre propre entreprise, vous vous êtes marié, vous avez déménagé dans une autre province ou vous avez connu des changements imprévus liés à la COVID.
Quoi qu’il en soit, lisez ce qui suit pour savoir si vous obtiendrez un remboursement d’impôt et à quoi vous attendre.
- Votre remboursement d’impôt dépend de votre revenu annuel total, de vos déductions, de vos crédits et du montant d’impôt que vous avez payé durant l’année.
- Produisez votre déclaration en ligne et inscrivez-vous au dépôt direct pour recevoir votre remboursement plus rapidement.
- Mettez à jour vos renseignements personnels auprès de l’ARC si votre situation a changé d’une année à l’autre.
Comment les remboursements d’impôt fonctionnent-ils au Canada?
Chaque fois que l’Agence du revenu du Canada (ARC) perçoit plus d’impôt sur le revenu que vous n’en devez, vous recevrez le montant excédentaire sous forme de remboursement. Il faut voir cela comme de l’argent que vous ne saviez pas que vous aviez, tout comme le billet de 20 $ que vous avez trouvé dans la poche de votre manteau d’hiver l’an dernier!
Le montant de votre remboursement est calculé en fonction de votre situation financière globale. Cette situation comprend votre revenu total, les impôts que vous avez payés au cours de l’année et votre admissibilité à des déductions et autres crédits suffisants pour justifier un remboursement.
Il est toujours bon de faire un suivi auprès de l’ARC concernant les déductions inutilisées que vous pouvez reporter aux années suivantes.
Suis-je admissible à un remboursement d’impôt?
Tout le monde peut recevoir un remboursement d’impôt, mais cela dépend de quelques facteurs. Supposons que votre revenu était de 35 000 $ et que vous avez payé 5 000 $ d’impôt durant l’année. Si l’impôt exigible sur votre déclaration de revenus ne s’élève qu’à 4 000 $, vous recevrez la différence de 1 000 $ en remboursement lorsque vous produirez votre déclaration.
Selon vos revenus d’emploi, vos personnes à charge et les crédits d’impôt auxquels vous avez droit, le calcul de votre remboursement d’impôt sera différent. L’utilisation de TurboImpôt vous assure d’obtenir le plus gros remboursement possible lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.
Les remboursements d’impôt sont-ils considérés comme des revenus?
Ah, le plaisir d’obtenir le remboursement de votre propre argent! Les remboursements d’impôt ne sont pas considérés comme des revenus. L’argent qui vous est remboursé est réellement le vôtre et, par conséquent, il n’est pas imposable.
Si vous avez reçu un remboursement d’impôt auquel sont ajoutés des intérêts, ces intérêts seront considérés comme un revenu imposable pour l’année au cours de laquelle vous les avez reçus. N’oubliez donc pas d’inclure les intérêts sur un remboursement indiqués dans votre avis de cotisation comme revenus, car ils sont imposables.
Comment puis-je calculer mon remboursement d’impôt?
Voici comment calculer le montant de votre remboursement d’impôt en quatre étapes :
- Additionnez toutes vos sources de revenus, comme le travail, les placements ou les revenus d’appoint. Il s’agit de votre revenu total.
- Soustrayez toutes vos déductions d’impôt comme les cotisations à un REER de votre revenu total pour obtenir votre revenu imposable.
- Multipliez votre revenu imposable par votre taux d’imposition pour calculer le montant d’impôt que vous devez payer.
- Comparez l’impôt que vous avez payé durant l’année avec le montant d’impôt que vous devez payer. Si le montant payé est plus élevé, vous pouvez vous attendre à un remboursement!
Si vous utilisez un logiciel d’impôt tel que TurboImpôt, les renseignements que vous saisissez seront automatiquement inscrits sur la bonne ligne de votre déclaration de revenus et calculés en conséquence.
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Quand puis-je m’attendre à recevoir mon remboursement d’impôt?
Si vous avez produit votre déclaration en ligne par IMPÔTNET, la réception de votre remboursement d’impôt peut prendre jusqu’à deux semaines. Si vous vous inscrivez au dépôt direct avec Mon dossier de l’ARC, vous recevrez votre argent de 3 à 5 jours plus rapidement que par la poste. Si vous avez transmis votre déclaration par la poste, cela peut prendre jusqu’à 8 semaines!
Si vous vivez à l’extérieur du Canada et que vous produisez une déclaration de revenus des non-résidents, il peut s’écouler jusqu’à 16 semaines avant que vous receviez votre remboursement.
Quel est le remboursement d’impôt maximal que je peux obtenir au Canada?
Le remboursement maximal est fondé sur votre revenu total, les crédits d’impôt que vous demandez ainsi que le montant d’impôt que vous avez déjà payé, selon votre situation personnelle.
Bien entendu, le montant de remboursement diffère pour chaque contribuable. Voici quelques scénarios qui montrent comment le calcul de l’impôt est différent pour chacun :
- Un employé qui paie de l’impôt toute l’année peut recevoir un remboursement s’il cotise à un REER.
- Un étudiant peut reporter ses crédits pour frais de scolarité et l’intérêt sur son prêt étudiant à une autre année afin d’obtenir un remboursement lorsqu’il gagnera plus d’argent.
- Le travailleur autonome doit mettre de côté une partie de chaque paie afin de payer l’impôt dû par acomptes provisionnels avant de produire sa déclaration de revenus. Demander des déductions peut aider à réduire ce montant.
- Un parent peut demander les frais de garde d’enfants afin de recevoir des avantages pour ses enfants sous forme de remboursement.
- Une personne aînée qui fractionne son revenu de pension avec son conjoint peut faire des économies globales d’impôt en tant que couple ou même obtenir un remboursement.
Si vous êtes en désaccord avec le montant de votre remboursement d’impôt,vous pouvez examiner votre avis de cotisation pour tout changement ou toute erreur, et communiquer avec l’ARC si vous découvrez quelque chose. Si cela vous semble une tâche intimidante, abonnez-vous au service Protection en cas de vérification avant de produire votre déclaration, et nos experts vous représenteront auprès de l’ARC.
Comment puis-je faire le suivi de mon remboursement d’impôt?
Vous avez produit votre déclaration de revenus, vous attendez un remboursement et vous voulez savoir quand vous le recevrez?
Votre remboursement d’impôt vous est envoyé en même temps que votre avis de cotisation que vous recevrez par la poste ou qui sera affiché dans Mon dossier de l’ARC.
Vous pouvez vérifier l’état de votre remboursement en ligne dans Mon dossier ou, si vous avez produit votre déclaration depuis plus de huit semaines, en téléphonant à l’ARC au 1 800 959-1956.
Pour quelles raisons un remboursement d’impôt est-il retardé?
La dernière chose que vous voulez faire, c’est d’attendre pour votre argent. Si vous pensez que votre remboursement est perdu dans l’espace, voici six raisons qui peuvent expliquer un retard :
- L’ARC a décidé d’examiner votre déclaration de revenus avant d’émettre votre remboursement.
- Vous avez produit votre déclaration en retard. Si vous avez produit votre déclaration après la date limite, votre remboursement peut prendre plus de temps.
- Vous avez un solde d’impôt impayé. Si vous devez de l’argent pour une autre période, l’ARC peut conserver une partie de votre remboursement pour le paiement d’une dette.
- Vous n’êtes pas inscrit au dépôt direct. Un chèque par la poste prend beaucoup plus de temps. L’inscription au dépôt direct est donc la façon la plus rapide de recevoir votre remboursement!
- Vous n’avez pas produit de déclaration de revenus pour certaines années d’imposition.
- Vos renseignements personnels (adresse, courriel, etc.) sont inexacts ou n’ont pas été mis à jour. Voyez comment modifier votre déclaration de revenus après l’avoir produite.
Si vous croyez que l’une de ces situations s’applique à vous, inscrivez-vous à Mon dossier de l’ARC ou téléphonez à l’ARC. Vous pourrez savoir s’il y a des demandes de renseignements en attente ou des problèmes qui retardent votre remboursement.
Foire aux questions
Cela dépend de votre situation personnelle et de votre admissibilité aux nombreux crédits qui peuvent vous procurer un remboursement. Voici quelques exemples de crédits que vous pourriez demander :
- Si vous prenez soin de jeunes enfants, demandez la déduction pour frais de garde d’enfants.
- Si vous prenez soin d’un parent âgé, d’un conjoint, d’un frère ou d’une sœur handicapés, demandez le crédit canadien pour aidant naturel ou la déduction pour personne à charge admissible dans certaines situations.
- Vous pourriez aussi être admissible à un transfert de frais de scolarité d’un conjoint, d’un enfant ou d’un petit-enfant, ce qui peut également vous aider à payer moins d’impôt.
Si votre situation n’a pas changé sur douze mois, vous pouvez vous attendre à recevoir ou à payer environ le même montant que l’an dernier. Si vous avez déjà reçu certains de vos formulaires d’impôt ou si vous avez en main votre dernière fiche de paie de 2022, vous pouvez utiliser la calculatrice d’impôt sur le revenu de TurboImpôt Canada pour estimer votre remboursement cette année.
Si vous produisez votre déclaration de revenus en ligne, vous pouvez recevoir votre paiement en aussi peu que deux semaines. Si vous êtes inscrit au dépôt direct, cela ne pourrait prendre que quelques jours.
Dès que vous produisez votre déclaration en ligne, l’ARC met à jour votre compte Mon dossier de l’ARC, et vous pouvez faire le suivi de votre remboursement en ligne. Une fois que votre cotisation aura été établie, vous recevrez un avis. Si vous êtes inscrit au dépôt direct, vous recevrez votre remboursement plus rapidement que si l’ARC vous envoie un chèque par la poste.
