Astuces et conseils

Les cinq meilleurs conseils pour les nouveaux déclarants : et un rappel pour les autres

Comme Benjamin Franklin le disait « En ce monde rien n’est certain, à part la mort et les impôts. »

Que vous étudiez en vue d’un baccalauréat, occupiez votre premier emploi ou soyez sur le point de prendre votre retraite, la production des déclarations de revenus fait partie des choses de la vie au Canada.

Que vous produisiez des impôts pour la première fois – ou que vous ayez simplement besoin d’un rappel – le processus de déclaration de revenus peut être un peu déroutant, mais il apporte une grande leçon de planification financière, ce qui vous sera bénéfique pour les années à venir.

C’est en raison de ces incertitudes que les experts en fiscalité chez TurboImpôt ont préparé les cinq meilleurs conseils pour les nouveaux déclarants canadiens.

  1. Rassemblez vos renseignements

Réunissez tous vos renseignements, y compris le feuillet T4 produit par votre employeur, ainsi que tous les autres feuillets et relevés fiscaux que vous avez reçus. Assurez-vous également d’avoir des pièces justificatives, des reçus pour dons de bienfaisance et tout ce dont vous pourriez avoir besoin pour déclarer votre revenu et demander des déductions.

Lors de la préparation de vos dossiers, en supposant que vous n’utilisiez pas QuickBooks pour le faire, il serait judicieux de les classer tous par catégorie, ce qui vous aidera à saisir plus rapidement les renseignements dans TurboImpôt.

L’Agence du revenu du Canada (ARC) vous conseille de conserver vos dossiers et documents fiscaux pour une période de sept ans au cas où votre déclaration ferait l’objet d’une vérification. Toutefois, nous vous recommandons de les conserver pendant 10 ans, par mesure de précaution.

Pour vous aider, nous vous avons fourni une liste de contrôle qui vous aidera à recenser les documents à réunir au moment des impôts.

Feuillets

  • Revenus d’emploi (T4)
  • Prestations d’assurance-emploi (T4E)
  • Certificat pour frais de scolarité et d’inscription (T2202A)
  • Prestations canadiennes pour enfants (RC66)
  • Prestations d’aide sociale (T5007)
  • Paiements d’intérêts reçus (T5)
  • Dividendes reçus (T5)
  • Fonds communs de placement (T3 ou T5 et, si vendus, T5008)
  • Indemnités pour accidents du travail (T5007)
  • Prestations de la Sécurité de la vieillesse et du RPC (T4A-OAS, T4AP)
  • Autres revenus de pensions ou de rentes (T4A)
  • Tout autre feuillet de renseignements

Pièces justificatives

  • Frais médicaux
  • Frais de garde d’enfants
  • Frais d’adoption
  • Frais de déménagement
  • Intérêts payés sur les prêts étudiants
  • Contributions politiques
  • Reçus de cotisations à un REER
  • Dons de bienfaisance
  • Cotisations professionnelles ou syndicales
  • Coût des outils de personnes de métier et apprentis mécaniciens
  • Pensions alimentaires pour enfants ou au profit de l’époux ou conjoint de fait
  • Frais de bureau à domicile
  • Et autre…

Autres documents

  • Certificat pour crédit d’impôt pour personnes handicapées
  • Avis/nouvel avis de cotisation
  • Correspondance de l’Agence du revenu du Canada
  • Reçus pour revenus locatifs et dépenses liées aux revenus locatifs
  • Déclaration des conditions de travail (T2200)
  • Carnet/journal de route et dépenses liées à l’utilisation du véhicule (à des fins personnelles et professionnelles)
  • Accréditation des pompiers volontaires
  • Accréditation des bénévoles en recherche et sauvetage
  • Vente/vente réputée d’actions, d’obligations ou de biens immobiliers
  • Revenus/dépenses d’entreprise, d’agriculture ou de pêche 
  1. Inscrivez-vous à Mon dossier de l’ARC

Grâce au service Mon dossier de l’Agence du revenu du Canada, vous pouvez assurer le suivi de votre remboursement, vérifier les paiements de vos prestations et crédits, voir ou modifier votre déclaration, consulter votre limite de cotisations au REER, et même configurer des dépôts directs pour les paiements. L’une des caractéristiques les plus populaires, et les plus importantes, de TurboImpôt est Préremplir ma déclaration qui vous permet d’importer instantanément vos renseignements fiscaux (comme les feuillets T3, T4, T5 et les reçus de placement des REER) directement à partir de Mon dossier de l’ARC.

En quelques clics seulement, les renseignements les plus précis et les plus à jour sont inscrits dans votre déclaration de revenus pour que vous puissiez commencer à faire vos impôts beaucoup plus rapidement. De plus, et surtout, lorsque vous produisez votre déclaration de revenus et oubliez d’inclure un feuillet d’impôt, l’agence facturera une pénalité et des intérêts sur le feuillet manquant, quelle que soit la valeur du feuillet. À partir de Mon dossier, TurboImpôt récupère tous vos feuillets pour que vous n’en ratiez plus aucun.

  1. Faites vos impôts avec exactitude

Si vous prévoyez soumettre votre déclaration de revenus par IMPÔTNET, il faut voir à ce que vos renseignements soient exacts. Si des renseignements personnels, comme votre nom, votre date de naissance ou votre NAS ne correspondent pas à ceux que les agences ont à leur dossier, il se pourrait que vos déclarations soient rejetées. Vérifiez votre déclaration deux fois plutôt qu’une avant de la soumettre et assurez-vous que votre nom est bien celui qui figure sur votre carte d’assurance sociale.

Les Néo-Canadiens devront produire leur première déclaration sur papier, puis par IMPÔTNET par la suite.

Une autre raison d’être aussi précis que possible est celle des pénalités et des intérêts.  La pénalité pour de faux énoncés ou une omission de renseignements dans votre déclaration est de 100 $ ou 50 % de l’impôt déclaré en moins ou des crédits déclarés en trop, selon le montant le plus élevé.

Il n’est jamais bon de mentir quand vous remplissez votre déclaration de revenus, car il se pourrait que vous ayez à payer bien plus que des pénalités.

  1. Faites vos impôts à temps

Si vous produisez votre déclaration de revenus en retard, il se peut que vous ayez à payer des pénalités et des intérêts sur le solde que vous devez. Cela peut également retarder le paiement de certaines de vos prestations fiscales.

  • Pour les particuliers, la date limite de production de l’impôt sur le revenu des particuliers est le 30 avril.
  • Si vous êtes travailleur autonome, vous devez soumettre votre déclaration au plus tard le 17 juin 2019.Toutefois, si vous avez un solde dû, vous devez le payer au plus tard le 30 avril.
  • Si vous produisez une déclaration pour votre société, vous devez alors calculer la date limite selon la fin de l’exercice fiscal de votre entreprise. C’est généralement le 31 décembre pour la plupart des entreprises, ce qui signifie que la date limite serait le 30 juin.
  1. Utilisez le logiciel de préparation des déclarations de revenus le plus populaire : TurboImpôt

Vous pouvez vous rendre dans un bureau de services fiscaux et faire préparer votre déclaration de revenus « de base » par un adolescent possédant 70 heures d’expérience en fiscalité, ou vous pouvez vous fier au savoir-faire des experts en impôt, qui cumulent en moyenne 17 ans d’expérience, qui accompagnent chaque logiciel TurboImpôt.

Avec TurboImpôt, toute la confusion associée aux déclarations de revenus est dissipée. Le processus est simplifié et le logiciel vous guide pas à pas tout au long du processus, sans compter qu’il optimise votre remboursement. Visitez TurboImpot.ca et décidez si vous voulez faire vos impôts vous-même, faire appel à des experts en impôt de TurboImpôt pour vous aider à préparer vos impôts ou demander à ces experts de les préparer pour vous.

Il y a une raison qui explique pourquoi plus de 40 millions de Canadiens ont utilisé des logiciels TurboImpôt depuis les 20 dernières années.