Devrais-je confier mes impôts à l’IA? Un guide pour produire votre déclaration de revenus canadienne plus efficacement

La puissance de l'intelligence artificielle (IA) est indéniable. Elle peut créer des images en un claquement de doigts, dénicher des soldes, vous offrir des conseils pour votre nouvelle décoration et même changer la façon dont vous percevez vos finances, mais devriez-vous confier vos impôts à l'IA?

Dans ce guide, nous examinerons ce que l'IA peut et ne peut pas faire pour vos impôts, les raisons pour lesquelles recourir à un expert en impôt est encore nécessaire et la façon dont vous pouvez combiner les deux pour obtenir les meilleurs résultats possibles.

Que peut faire l'IA pour vos impôts?

Les plateformes d'IA à usage général telles que ChatGPT, Gemini, Perplexity et Claude peuvent vous aider à trouver des réponses à des questions fiscales de base, à trouver des déductions potentielles et à organiser vos documents pour la production de votre déclaration de revenus, mais elles ne sont pas homologuées par l'ARC. Voici ce que l'IA fait de bien :

Répondre à des questions fiscales de base

L'IA peut rapidement trouver des réponses aux questions fiscales générales, comme « Quelle est la date limite de production de déclaration de revenus au Canada? » ou « Quel est le montant personnel de base pour cette année? »

Trouver des déductions et des crédits

Le système fiscal canadien compte des centaines de déductions et de crédits d'impôt. Les robots conversationnels optimisés par l'IA peuvent apprendre à connaître votre situation au moyen d'une conversation et vous suggérer des crédits pertinents auxquels vous pourriez avoir droit, comme le crédit d'impôt pour frais de scolarité, frais de garde d'enfants ou frais médicaux.

« L'IA est extrêmement efficace pour répondre aux questions générales en quelques secondes, ce qui vous permet de gagner du temps », explique Jin Woo Kim, un expert en impôt de TurboImpôt Canada. « Cependant, n'oubliez pas que vous devez toujours vérifier vous-même les sources de renseignements de l'IA, surtout pour une question aussi importante et personnelle que vos impôts. »

Les plateformes d'IA populaires et vos impôts

Il est certainement tentant d'insérer votre feuillet T4 dans une plateforme d'IA populaire et de lui demander de faire vos impôts. Avec une situation fiscale simple, les calculs pourraient ne prendre que quelques secondes. Voici ce qu'une plateforme d'IA courante pourrait faire pour vous :

• Vous expliquer ce que chaque case signifie et vous donner une interprétation générale
• Estimer votre impôt à payer ou votre remboursement d'impôt
• Effectuer un calcul en fonction des renseignements que vous fournissez
• Vous guider pour la production de votre déclaration

Voici ce qu'elle ne peut pas faire :

• Détecter les erreurs ou les renseignements manquants de manière fiable
• Transmettre votre déclaration de revenus directement à l'ARC
• Effectuer des calculs exacts
• Protéger vos renseignements

Là où les experts en impôt ajoutent le plus de valeur

L'IA a ses limites, surtout lorsque votre situation financière devient plus complexe. Bien que l'IA soit rapide, les experts en impôt apportent du jugement, de l'expérience et du contexte, ce qui est particulièrement utile dans le système fiscal complexe du Canada.

Notes provinciales et territoriales

Les règles fiscales canadiennes varient considérablement d'une province et d'un territoire à l'autre, et chaque année apporte son lot de changements qui pourraient avoir une incidence sur votre déclaration. Un expert en chair et en os peut rester au courant de ces changements et vous indiquer ceux qui s'appliquent à votre situation. Les crédits, les taux d'imposition et les critères d'admissibilité peuvent différer de façons que l'IA peut ne pas interpréter correctement dans les cas complexes. Cela peut être particulièrement vrai si votre résidence provinciale ou territoriale peut être remise en question.

Un expert en impôt peut :

• optimiser les crédits spécifiques à votre situation;
• gérer les situations de résidence dans plusieurs provinces;
• garantir le respect des règles régionales.

Changements de situation personnelle

Les événements importants de la vie peuvent compliquer vos impôts. Puisque les questions fiscales ont rarement une réponse claire et simple, ces situations impliquent souvent des décisions stratégiques, qui ne se limitent pas à entrer vos données.

• Mariage ou divorce
• Avoir un enfant
• Achat ou vente de biens
• Démarrer une entreprise

« C'est lorsque surviennent des changements de situation personnelle qu'il est le plus important d'avoir un avis humain », explique Jin Woo. « L'IA peut traiter des renseignements, mais elle ne comprend pas toujours les raisons derrière les décisions financières. »

Soutien en cas de vérification 

Faire l'objet d'une vérification, ça arrive. Si l'ARC effectue une vérification sur votre déclaration ou qu'elle vous pose simplement des questions, l'aide d'un expert peut faire une grande différence.

Les experts en impôt peuvent :

• expliquer votre déclaration à l'ARC;
• aider à passer en revue toutes les pièces justificatives;
• vous aider à vous préparer pour une révision fiscale.

Les risques d'utiliser l'IA sans expertise humaine pour faire vos impôts

En utilisant l'IA seule pour produire votre déclaration de revenus, vous risquez de manquer des occasions d'optimisation, d'obtenir des calculs inexacts et de saisir des renseignements sensibles sur des plateformes qui n'ont pas été conçues pour la sécurité des données. Si l'IA peut présenter certains avantages, elle n'est pas exempte de risques réels.

Manque de contexte 

Les outils d'IA sont excellents pour le traitement des données, mais ils ne comprennent pas vraiment votre situation financière personnelle. Vous pourriez ainsi manquer des occasions d'économies d'impôt.

Optimisation manquante 

L'IA peut déterminer les déductions et les crédits d'impôt courants, mais elle n'est pas toujours optimisée pour les situations particulières. Par exemple, elle pourrait ne pas être en mesure de vous aider à décider qui de vous ou votre conjoint devrait demander une déduction en particulier en fonction de vos revenus et de votre situation fiscale.

Erreurs 

Les réponses de l'IA ne seront qu'aussi exactes que les renseignements que vous lui fournissez. Si vous entrez des données incorrectes ou incomplètes, le système pourrait produire des résultats inexacts, et vous risquez de ne pas vous en rendre compte.

De plus, certains outils génériques d'IA sont connus pour parfois produire des « hallucinations », c'est-à-dire qu'ils génèrent des renseignements qui semblent corrects dans la forme, mais qui sont inexacts ou entièrement inventés dans le fond. Pour votre déclaration de revenus, cela signifie que l'IA pourrait vous suggérer des crédits auxquels vous n'avez pas droit, mal interpréter vos types de revenus, appliquer les règles fiscales d'un autre pays à votre situation ou ne pas reconnaître que la loi fiscale a récemment changé. 

Risques liés à la confidentialité et à la sécurité des données

Produire votre déclaration de revenus implique de partager des renseignements personnels et financiers très sensibles, comme votre NAS, des renseignements sur votre revenu et vos données bancaires. Les outils d'IA ne sont pas tous conçus avec le même niveau de sécurité et de conformité. 

« Les Canadiens doivent faire preuve de vigilance quant aux endroits où ils partagent leurs renseignements fiscaux confidentiels », affirme Jin Woo. « Il est important d'utiliser des plateformes sécurisées et fiables, conçues spécialement pour la production des déclarations de revenus. »

Le partage de renseignements personnels avec des plateformes d'IA génériques qui ne prennent pas activement des mesures pour protéger votre sécurité peut augmenter votre risque de violation des données ou d'accès non autorisé. Les logiciels d'impôt comme TurboImpôt sont conçus spécialement pour protéger vos renseignements.

Comparaison entre l'aide fournie par les plateformes d'IA et les experts en impôt

L'approche à choisir dépendra de votre degré d'aise et de la complexité de votre situation fiscale.

Voir une comparaison côte à côte :

Caractéristique	Robots conversationnels optimisés par l'IA seulement	Professionnel de l'impôt (p. ex., TurboImpôt Service expert complet)
Facilité d'utilisation	Modérée	Élevée
Coût	Faible	Faible à plus élevé
Exactitude	Non garantie	Très élevée
Peut aider avec les situations fiscales simples	Oui	Oui
Peut aider avec les situations fiscales complexes	De manière limitée	Peu importe le niveau de complexité
Soutien d'un expert	Non	Oui
Soutien à la vérification	Non	Oui

Les Canadiens et Canadiennes n'ont pas à choisir

Avec TurboImpôt, vous pouvez bénéficier du meilleur des deux mondes : la technologie peut vous aider à préparer et à transmettre votre déclaration, et les experts peuvent vous aider à faire la transmettre en toute confiance. 

TurboImpôt simplifie votre déclaration en remplissant automatiquement vos renseignements personnels, en signalant les erreurs courantes et en aidant à trouver des déductions et des crédits d'impôt  que vous pourriez autrement manquer. Le logiciel est conçu pour vous aider à gagner du temps et à récupérer plus d'argent.

Si vous avez besoin de conseils, vous pouvez communiquer avec un expert en impôt pour obtenir une révision exhaustive (TurboImpôt Conseils d'expert) ou pour préparer et transmettre votre déclaration de A à Z (TurboImpôt Service expert complet). Peu importe votre choix, vous bénéficiez de la garantie d'exactitude de TurboImpôt. Vous aurez donc la certitude que votre déclaration a été produite correctement.

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