Si vous attendez un chèque de remboursement d’impôt, vous planifiez peut-être déjà une tournée dans les magasins, votre voyage dans le Sud ou l’objet dernier cri que vous n’avez pas encore. Il existe cependant d’autres manières d’utiliser cette somme qui peuvent avoir un très gros impact à long terme.
Il est sûrement moins excitant de rembourser ses dettes que de se payer quelque chose de nouveau. Si vous avez emprunté sur vos investissements pour maximiser votre cotisation au REER, cette dette devrait être remboursée en premier, suivie de toute dette accompagnée d’un taux d’intérêt élevé, comme les cartes de crédit.
Songez ensuite à verser à votre hypothèque un paiement plus important qu’à l’habitude. Un seul gros paiement envers le principal pourrait vous économiser beaucoup d’intérêts.
Finalement, cet argent peut être mis de côté ou investi dans un REER, un Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ou, pour les familles, un Régime enregistré d’épargnes études (REEE). Ce dernier est particulièrement intéressant pour ceux qui ont de jeunes enfants : en effet, si vous cotisez 2 500 $ à un REEE, le gouvernement fédéral y contribue 500 $. Vous prendrez moins de photos mais à long terme, ça vous rapportera plus qu’un voyage à Cuba.
